Эксперты рассказали, за какие сообщения могут заблокировать счет при переводе денег
Безобидное или шуточное сообщение при переводе денег онлайн может привести к блокировке вашего банковского счета. По действующему закону кредитные организации обязаны проверять все операции, и некоторые сопроводительные слова могут быть определены как маркеры подозрительной трансакции, предупреждают специалисты.
— Если так произойдет, то у клиента запросят документы и сведения, которые будут однозначно указывать на источник происхождения денег и причины проведения операции, — рассказал Life.ru депутат Госдумы, член комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин.
При этом, если человек не сможет доказать законность перевода, он может попасть в черный список клиентов. А это уже может привести к ряду ограничений в банковском обслуживании на всей территории России, предупредил специалист.
Остановить перевод могут такие сообщения, как «Оплата по договору», «Возврат долга», «Подарок». При этом, напомнил адвокат Дмитрий Шагин, само по себе дарение — это некоммерческая сделка, и никакими налогами она не облагается. Однако сотрудники налоговой службы находят способ приостанавливать крупные подарочные суммы.
Чаплин, в свою очередь, добавил, что список стоп-слов зависит от настроек автоматической системы банка. Однако какие именно слова являются причиной для остановки перевода, в каждой кредитной организации знает ограниченное количество работников.
Эксклюзивы Что съесть, чтобы перестала болеть голова Можно ли носить вещи покойника Ретроградный Меркурий с 15 марта по 7 апреля: как влияет на отношения Экс-глава Астрахани Полумордвинов обжаловал приговор: за что его посадили, подробности дела, чем он известен Арест победителя «Танцев со звездами» Алексея Леденева: кто он такой и в чем обвиняется
