Инфляция и ее последствия: стоит ли бояться роста цен

Как сообщили в Главном управлении Банка России по Центральному федеральному округу, в целом инфляция в стране, по итогам первого месяца года, показала тенденцию к росту (5 процентов в январе после декабрьских 4,3 процента). Ее повышение объясняют увеличением ставки НДС, возросшими издержками производителей и ростом цен на продовольствие.

Что это такое

Инфляция (от лат. inflatio «вздутие») — это повышение общего уровня цен на товары и услуги. Иными словами, какие-то товары могут серьезно подняться в цене, какие-то — подешеветь, у третьих ценники могут вообще остаться без изменений, но если после складывания всех цен в сумме все равно получается рост (общий уровень цен стал выше) — это и есть инфляция.

Понятно, что пересчитать все цифры в витринах страны довольно сложно. Поэтому для вычисления инфляции используют содержимое потребительской корзины — набор продуктов, товаров и услуг, которые покупает среднестатистический житель страны.

В российской корзине около 500 наименований — продукты питания, одежда, «коммуналка», бытовая химия, лекарства, расходы на транспорт, культурные мероприятия и тому подобные вещи. Стоимость этого набора постоянно меняется — это и есть инфляция.

Означает ли это, что, если экономисты сообщают, что инфляция снизилась, это следует трактовать как «цены перестали расти»? Нет. Это значит лишь то, что потребительская корзина стала дорожать несколько медленнее, чем обычно. Процесс, когда все резко дешевеет, называется дефляцией. Умеренной (нормальной, ползучей) считается инфляция, когда цены растут со скоростью 6–10 процентов в год. Галопирующая (высокая) инфляция переписывает цены со скоростью 10–100 процентов в год.

Ну и гипер инфляция — это когда в течение года все дорожает на сотни и тысячи процентов, и люди, чтобы хоть как-то существовать, переходят на бартер. В новейшей истории России такой инфляционный рекорд был поставлен в 1992 году, когда рост цен составил более 2500 процентов в год.

Что касается нашей страны, в целях стимулирования развития экономики Банк России поставил себе задачу удерживать инфляцию вблизи целевого уровня — 4 процентов.

Движущая сила

Усилить рост инфляции может и увеличение спроса, и дефицит предложения, и ослабление национальной валюты (часто этому способствует большая доля импорта), и даже...

страх перед грядущей инфляцией (это называется инфляционными ожиданиями). Скажем, кондитер уверен, что стоимость сахара, муки и какао-бобов вскоре повысится, и, чтобы покрыть будущие расходы, начинает заранее продавать свой товар дороже. И в итоге подстегивает инфляцию.

Увеличивают ее и более глобальные вещи: рост денежной массы (включение «печатного станка»), массовое кредитование, монополия крупных компаний, сокращение объема производства, рост налогов, пошлин и акцизов...

А может, попросту взять и заморозить все цены? Не выйдет. Вернее, выйдет только хуже. Такая командно-административная мера еще больше усложнит ситуацию: компании не смогут понять, чего и сколько требуется производить, магазины — что и в каком количестве закупать, а покупатели столкнутся с дефицитом, торговлей из-под полы и очередями. Для того чтобы удержать установленный сверху уровень цен, многим производителям придется выбирать — удешевлять продукцию в ущерб качеству (заменять дорогие компоненты дешевыми, урезать вес, не докладывать ингредиенты и т.д.) или приближать собственное банкротство.

Инфляция — это ключевая составляющая для очень многих расчетов. Промышленность и торговля учитывают ее, когда выводят цену товара и индексируют зарплаты работникам. Банки — объявляя ставки по кредитам. Государство — повышая пенсии и другие социальные выплаты.

Рядовой житель страны тоже может использовать эти сведения в личных целях. Например, решая брать или не брать кредит, можно поинтересоваться темпами инфляции. Если она снижается, можно потянуть время и дождаться, когда банк среагирует на ситуацию и тоже снизит ставки. Если инфляция сохраняется на оптимальном для России уровне (об этом Банк России обычно информирует заранее), можно отправляться в банк. Ну а если цены явно лихорадит, стоит подождать более стабильных времен.

Инфляция — важный ориентир и для населения, и для бизнеса. В более чем 40 странах мира, в их числе Великобритания, Австралия, Канада, Норвегия, Швеция, посредством проведения грамотной денежно-кредитной политики центральные банки заранее сообщают, какой уровень инфляции следует считать оптимальным для страны. Тогда население страны примерно представляет, чего ждать от экономики, может планировать покупки и развивать свой бизнес.

Стремясь приблизить рост цен к этой цифре, Банк России проводит так называемую политику таргетирования инфляции.

Главный инструмент, которым он оперирует, добиваясь объявленной цели, — ключевая ставка, процент, под который Банк России выдает кредиты коммерческим банкам и принимает от них деньги на депозиты. Если ее поднять, вслед за ней поднимутся ставки по кредитам и депозитам в коммерческих банках (Банк Росси не работает напрямую с населением).

В такой ситуации люди не очень охотно тратятся на покупки, а больше сберегают. В итоге через какое-то время спрос на товары снижается, цены перестают расти, инфляция замедляется.

Если ключевую ставку опустить, люди начнут брать больше кредитов, активнее тратить, спрос начнет расти, вслед за ним цены пойдут вверх, и инфляция увеличится.

Конечно, идея раз и навсегда опустить ключевую ставку по максимуму, например до 1 процента, звучит соблазнительно. Но хитрость, увы, не проходит. Прецеденты были, и они показали, что в этой ситуации деньги очень быстро обесцениваются, экономика не поспевает за спросом, и в итоге инфляция растет быстрее, чем развивается производство.

Именно поэтому Банк России постоянно мониторит ситуацию и, анализируя массу экономических факторов, прогнозирует уровень инфляции в стране.

ПРЯМАЯ РЕЧЬ

Денис Михайлов руководитель ГБУ «Мосфинагентство»:

— Термин «инфляция» в сознании значительной части россиян стал синонимом чего-то негативного, что не совсем верно отражает суть этого экономического явления. Инфляция, измеряемая сотнями процентов, действительно разрушает экономику. В то же время умеренная инфляция, напротив, стимулирует развитие производства, не препятствует экономическим субъектам в реализации их инвестиционных планов, позволяет домохозяйствам осуществлять накопления и долгосрочное планирование. Успешная реализация заявленной Банком России политики — удерживать инфляцию на уровне 4% — в полной мере соответствует долгосрочным интересам экономики и населения России.

Ирина Тимоничева, заместитель начальника Главного управления Банка России по ЦФО:

— В январе 2019 года годовая инфляция в Центральном федеральном округе (ЦФО), как и в целом по России, повысилась и составила 5,4% после 4,7% в декабре 2018 года. Такая динамика обусловлена повышением налога на добавленную стоимость (НДС), возросшими издержками производителей, в том числе из-за подорожания горюче-смазочных материалов. Основной вклад в ускорение инфляции в ЦФО внесло увеличение темпов роста цен на продовольствие (до 6,1% в январе текущего года с 5,2% в декабре 2018 года) и услуги (до 5,1% в январе 2019 года с 4,2% в декабре прошлого года).

Вместе с тем в январе 2019 года наблюдалось замедление годового роста цен на некоторые овощи (например, на картофель, морковь, свеклу) благодаря хорошему качеству урожая минувшего года, а также на отдельные, в основном импортные, фрукты (груши, виноград, бананы, лимоны) с учетом укрепления рубля в начале текущего года.

Годовой рост цен на непродовольственные товары ускорился в январе 2019 года до 5,0% с 4,5% в декабре 2018 года на фоне подстройки цен к повышению налога на добавленную стоимость и удорожания комплектующих материалов. Быстрее других в январе дорожали легковые автомобили и мебель, при этом замедлились темпы роста цен на персональные компьютеры, телерадиотовары и обувь.

В Москве был зафиксирован наименьший среди регионов Центрального федерального округа уровень инфляции — 4,9%. Здесь общий рост цен сдержало удешевление услуг мобильной связи и относительно медленное удорожание медицинских и бытовых услуг, что объясняется ранее сложившимся высоким уровнем цен.