Заплатили 1,5 миллиарда рублей за помощь мошенникам: кто такие дропперы

Прокуроры в 2024 году взыскали 1,5 миллиарда рублей с дропперов — посредников, которым жертвы мошенников переводят деньги. При этом стать дроппером, соучастником преступления, можно абсолютно случайно. А иногда дропперами оказываются дети, которые продают аферистам свои банковские карты, не осознавая последствий. Кто такие дропперы и как не стать одним из них — в материале «Вечерней Москвы».

Как дропперов заставляют вернуть деньги жертвам мошенников

Прокуроры в 2024 году направили в суд более семи тысяч исков о взыскании 1,5 миллиарда рублей с владельцев банковских карт, которым жертвы телефонных мошенников переводят деньги. Таких посредников, сообщников аферистов, называют дропперами.

К настоящему моменту в России сформировалась судебная практика, благодаря которой прокуроры доказывают, что жертва мошенников совершила банковскую операцию «под влиянием заблуждения». На этом основании банки связываются с дропперами и обязуют вернуть деньги, которые им перевели.

— Прокуроры представляют доказательства завладения активами обманным путем, в том числе результаты экспертиз состояния пострадавших в момент совершения сделок, — рассказали в Генпрокуратуре РФ.

Кроме того, прокуроры связываются с операторами сотовой связи, которые не уследили за мошенническим звонком и не заблокировали подозрительный трафик. С них также взыскивают деньги в пользу потерпевших.

Кто такие дропперы и почему ими можно стать случайно

Дропперы — это люди, чью банковскую карту мошенники используют для транзита или обналичивания похищенных денежных средств. Чаще всего именно на дропперов оформляются так называемые безопасные счета, на которые жертвы аферистов переводят свои сбережения. Из-за того, что мошенники получают деньги не напрямую, а через посредников, полицейским становится сложнее их отследить.

Существует несколько видов дропперов. Дропперы-транзитники получают деньги жертв на свой счет, а после переводят их мошенникам. Дропперы-заливщики получают ворованные деньги наличными, кладут их на свой счет и переводят преступникам. Дропперы-обнальщики, наоборот, получив деньги на свою карту, обналичивают их и отдают мошенникам. В каждом из этих случаев посредники оставляют себе небольшой процент.

Фото: Пелагия Замятина / Вечерняя Москва

Дроппером можно стать как осознанно, так и совершенном случайно. В первом случае человек намеренно оформляет на себя банковскую карту, а затем продает мошенникам ее реквизиты. По такому сценарию дропперами чаще всего становятся подростки в возрасте от 14 до 21 года. При этом они не всегда понимают, что их карта будет использоваться для совершения преступлений.

Стать дроппером случайно можно еще по нескольким схемам:

• Утрата доступа к банковскому счету. Преступники намеренно воруют или подбирают потерянные кем-то карты, а после используют их для получения денег от жертв. Владелец карты фактически не принимает никакого участия в мошенничестве, но ворованные деньги поступают именно на его счет.
• Ошибочный перевод. Вам на карту поступает крупная сумма, неизвестно за что и от кого. Затем вам звонит якобы владелец этих денег и говорит, что случайно перевел их не на тот счет. Он просит вернуть средства, предлагая оставить себе небольшой процент в качестве благодарности. Так вы невольно становитесь соучастником преступления, думая, что совершили «доброе дело».
• Просьба снять деньги в банкомате. По этой схеме мошенник обращается к вам прямо на улице и рассказывает, якобы забыл банковскую карту дома и ему срочно нужны наличные. Аферист предлагает перевести вам деньги, чтобы вы сняли их через банкомат и передали ему. Согласившись помочь, вы можете случайно стать дроппером-обнальщиком.

Дропперов могут судить как участников ОПГ

По закону дропперы считаются соучастниками мошенников. В разных случаях их действия могут квалифицировать по нескольким статьям уголовного кодекса: «Мошенничество» (статья 159 УК РФ) — предусматривает до 10 лет лишения свободы; «Неправомерный оборот средств платежей» (статья 187 УК РФ) — до семи лет заключения; «Участие в преступном сообществе» (статья 210 УК РФ) — до 10 лет колонии. Если дроппер получает большой процент, его также могут обвинить в отмывании денег (статья 174 УК РФ) — такое преступление наказывается лишением свободы на срок до семи лет. Кроме того, каждая из этих статей предусматривает штрафы до трех миллионов рублей.

Но что делать, если вы стали дроппером случайно — потеряли свою банковскую карту или перевели кому-то деньги? Как рассказал «Вечерней Москве» бывший следователь, адвокат Максим Калинов, чтобы считаться соучастником мошенничества, вы должны иметь преступный умысел. Если у вас его не было, то никакое наказание, по словам эксперта, вам не грозит.

— Если вы вернули кому-то деньги, которые вам перевели якобы случайно, если потеряли свою карту и ее использовали мошенники, то вы тут ни при чем. Вашу вину просто не смогут доказать, и вас спокойно отпустят. Но совсем другое дело, если вы оформили на себя новую карту и добровольно передали ее мошенникам, не поинтересовавшись, для чего ее будут использовать. В этом случае вы уже будете соучастником, — пояснил Калинов.

Как случайно не стать дроппером

Чтобы не стать соучастником мошенников, не стоит соглашаться на сомнительные предложения быстрого заработка — оформлять на себя карты и продавать реквизиты мошенникам. А чтобы не стать дроппером случайно, специалисты рекомендуют придерживаться следующих правил:

• Если вам случайно перевели крупную сумму, не спешите возвращать ее самостоятельно. Сообщите об этом в банк и попросите сотрудников оформить обратный перевод.
• Если вы потеряли свою пластиковую карту, срочно заблокируйте ее в приложении и сообщите об этом в банк.
• Не передавайте сторонним лицам данные своей карты, пароли от банковских приложений и коды безопасности, приходящие вам через СМС.
• Не переводите деньги незнакомцам ни под какими предлогами.
• Не снимайте деньги через банкоматы по просьбе незнакомцев.

Что касается детей, то по закону подростки с 14 до 18 лет могут оформлять банковские карты только с согласия родителей или опекунов. Центробанк рекомендовал кредитным организациям запрашивать такое согласие в письменном виде, но на практике детям оказывается достаточно поставить галочку в соответствующей графе договора об открытии счета. Поэтому единственный способ защитить ребенка от мошенников — поговорить с ним и объяснить, почему не стоит оформлять на себя лишние счета и продавать их незнакомцам.

Фото: Мобильный репортер / АГН Москва

При этом в Госдуме на рассмотрении находится законопроект, который не просто рекомендует, а обязует банки требовать у подростков письменное согласие родителей на оформление счета. Летом 2024 года эта инициатива получила положительный отклик, но депутаты попросили устранить в документе некоторые противоречия. С тех пор законопроект находится на доработке.

Существуют и другие схемы, по которым человек может случайно стать соучастником или жертвой мошенников. Например, аферисты присылают гражданам деньги на карту, а в комментариях пишут благодарность за якобы помощь Вооруженным силам Украины. Затем они связываются с получателем и вымогают у него крупные суммы, угрожая сдать его ФСБ. Также «Вечерняя Москва» рассказывала, чем могут быть чреваты переводы попрошайкам или псевдоблаготворительным фондам.